Perfil de Inversionista

Este nos permite saber cuánto entiendes de productos financieros, tus objetivos de inversión, rentabilidad esperada, capacidad de ahorro y tu disposición para tolerar riesgos y variaciones en tus inversiones.
Con este perfil generamos un marco de actuación para poder recomendarte en qué productos invertir, porque no todas las inversiones son adecuadas para todos. Así, una persona con poca tolerancia al riesgo debe tener inversiones diferentes a una más arriesgada.
Conociendo tu perfil e identificando previamente tus objetivos financieros, es posible crear una cartera de inversiones a tu medida. Para esto, es necesario que reconozcas tus características y necesidades. Además, es importante saber cuál será tu horizonte de inversión y cuánto tiempo pasará antes del retiro de lo que invertiste.

Factores que influyen en el perfil del inversionista:
• Los ingresos, tanto los que percibes hoy, como los que esperas obtener a futuro.
• Tu capacidad de ahorro.
• Cantidad de deudas.
• La edad y el horizonte de tiempo de la inversión, es decir cuánto tiempo estás dispuesto a esperar para que la inversión rinda frutos.
• Capacidad de cubrir imprevistos.
• Patrimonio que respalda tu capacidad económica.
• Tu tolerancia al riesgo.
• Conocimientos financieros.
• Para qué inviertes, es decir, en qué ocuparás la inversión.
• La rentabilidad que quieres alcanzar.

Preguntas básicas para encontrar tu perfil
¿Cómo consideras que se encuentra tu situación económica actualmente?
¿Qué esperarías de tu inversión en el largo plazo?
¿Qué porcentaje de tu inversión inicial necesitarías para cubrir tus compromisos periódicos y/o imprevistos?
¿Con qué frecuencia piensas hacer depósitos a tu inversión?
¿En cuánto tiempo esperarías llegar a tus objetivos de inversión?
¿Para qué utilizarías tu inversión?

Según estas respuestas tu perfil de inversionista podría ser:
• Conservador: se caracteriza por tener poca tolerancia al riesgo y valorar la seguridad de las inversiones. Escoge instrumentos que le den certeza de que eventualmente no perderá parte o todo el dinero que invertirá.
• Moderado: es cauteloso con sus decisiones. Busca obtener buenos rendimientos y aumentar sus ganancias, pero sin asumir demasiado riesgo. Procura mantener un balance entre rentabilidad y seguridad.
• Agresivo: busca los mayores rendimientos posibles, por lo que está dispuesto a asumir el riesgo que sea necesario. Opta por los instrumentos que prometen las ganancias más elevadas, sin importar si en un momento dado se arriesga a perder parte de la inversión.

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