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PERFIL DEL INVERSIONISTA
Conociendo tu perfil e identificando previamente tus objetivos financieros, es posible crear una cartera de inversiones a tu medida. Para esto, es necesario que reconozcas tus características y necesidades a la hora de invertir, y definas cuál es tu nivel de tolerancia al riesgo ante los diversos instrumentos de inversión disponibles. Además, es importante saber cuál será tu horizonte de inversión y cuánto tiempo pasará antes del retiro de lo invertido.
Factores que influyen en el perfil del inversionista:
• Los ingresos, tanto los que percibes hoy, como los que esperas obtener a futuro.
• Tu capacidad de ahorro.
• Cantidad de deudas.
• La edad y el horizonte de tiempo de la inversión, es decir cuánto tiempo estás dispuesto a esperar para que la inversión rinda frutos.
• Capacidad de cubrir imprevistos.
• Patrimonio que respalda tu capacidad económica.
• Tu tolerancia al riesgo.
• Conocimientos financieros.
• Para qué inviertes, es decir, en qué ocuparás la inversión.
• La rentabilidad que quieres alcanzar.
Preguntas básicas para encontrar tu perfil
¿Cómo consideras que se encuentra tu situación económica actualmente?
¿Qué esperarías de tu inversión en el largo plazo?
¿Qué porcentaje de tu inversión inicial necesitarías para cubrir tus compromisos periódicos y/o imprevistos?
¿Con qué frecuencia piensas hacer depósitos a tu inversión?
¿En cuánto tiempo esperarías llegar a tus objetivos de inversión?
¿Para qué utilizarías tu inversión?
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